打击非法集资,维护金融稳定

致尊敬的各位客户:
  非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。请您远离非法集资,并提高自我保护意识。
  一、防范私售理财产品
私售的理财产品不是信托公司自营和代理销售的理财产品,缺乏有效监管,信息披露不够充分,风险提示不够到位,投资项目、收益率等产品要素可能存在虚假宣传或误导宣传。一旦购买了私售理财产品,就等于选择了无保障、高风险的投资产品,最终极有可能给客户造成资金损失。
  二、非法集资常用手段
  1、承诺高额回报:为吸引群众上当受骗,编造各种“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报;
  2、编造虚假项目:大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、售后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资;
  3、以虚假宣传造势:为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资;
  4、利用亲情诱骗:往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。
  三、非法集资骗局识别方法
  1、看批文:在购买有关产品时,请您查看该产品是否有监管部门的批准文件,坚决抵制无任何审批资质的理财产品。
  2、看回报:不法分子常常用花言巧语和高额的投资回报拉拢投资人,当您发现投资回报高的惊人时,请您高度警惕,切莫被一时的诱惑所动。
  3、看目录:正规的信托公司产品或代销的第三方产品应该经过信托公司正式审批流程,因此会以纸质或电子方式列示于产品目录中,因此如果无法在公司网点或网站上查找到销售人员推荐的某款产品,您一定要提高警惕。
  4、辨真伪:不法分子常以表面的合法形式掩盖非法集资的不法目的,请您多了解产品信息或交易背景的真实性,进而判断其承诺的合理性,不要因贪小财而丢大义。
  5、关注资金划转:在正规理财产品销售过程中,募集资金大都划转至银行募集资金专户。在非法集资活动中,募集资金大都划转至某个私人或第三方企业账户内。
  四、辨别和购买正规的理财产品
  客户可以通过“一查、两问、五要”的方法辨别正在销售或已经购买的理财投资产品,是否为正规的理财产品。
  “一查”:一是查阅信托公司经营网点或信托公司官方网站公布的投资理财产品目录清单。
  “两问”:一是问清理财产品的风险等级或可能导致的最大损失;二是问清信托公司的法律责任。
  “五要”:一是要核对信托公司公章,确认购买投资理财产品的合同文件、业务凭证与交易行为一致;二是要在信托公司网点或信托公司官方网站等正规途径购买投资理财产品;三是要通过信托公司系统直接购买投资理财产品,不能将资金转入他人账户;四是要妥善保管自己的银行卡、密码、网银密钥等,不能交给他人保管;五是要配合信托公司对理财产品的销售过程进行全程录音录像。
  五、发现私售理财产品等非法集资活动时应当如何处理?
  1、客户应当坚决拒绝购买私售理财产品,拒绝参与到非法集资活动中。
  2、客户可以向信托公司经营网点的负责人、客户经理或上级部门反映情况,也可拨打信托公司客服电话进行举报投诉。
  六、远离网络非法集资
  在客户获取网络时代的快捷信息和高效沟通的同时,不法分子也利用网络快速传播非法信息。请您警惕假借P2P名义非法集资,即套用互联网金融创新概念,设立所谓P2P网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金后,突然关闭网站或携款潜逃。



国民信托有限公司
2015年6月9日

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