2015年反洗钱宣传主题“点滴行动、助力反洗钱”，紧紧围绕反洗钱、反恐怖融资、电信网络、集资诈骗危害等内容展开，采取多样化的宣传方式增强大众的洗钱防范意识。

　　一、解密洗钱4大招数
　　犯罪分子成立多家投资公司，将资金投资于房地产、加油站、古董等各种领域；办理大量银行卡取现转移资金……央行反洗钱局通报了当前非法洗钱活动主要有四个特征：
　　第一，熟练使用网上银行和现金业务。目前我国金融服务日益便利，各种金融产品层出不穷，这些都可能被洗钱分子用作洗钱工具。有些犯罪分子办理了大量银行卡，并通过网上银行和取现大肆转移和隐匿犯罪资金，其熟练程度令人瞠目。甚至有银行工作人员，利用工作之便研究反洗钱法律制度，通过一系列操作逃避反洗钱监管，具有很强的反侦查意识。
　　第二，通过各种投资进行洗钱。其最大特点是可以“边洗钱边赚钱”。近年我国各种投资领域比较热，投资产品也很多，房产、股票、基金、保险、古董等都出现了较好行情，这也吸引了洗钱分子。一些犯罪分子投资了大量房产、基金、分红型保险，甚至专门成立多家投资公司，将诈骗来的资金用于投资房地产、证券、加油站、矿山、水电站等各种领域。
　　第三，跨境洗钱。这是国际反洗钱打击重点，在我国主要表现为将境内非法所得通过地下钱庄转移到境外。
　　第四，通过亲属洗钱。这是一种比较隐蔽也比较常见的洗钱手法。有人帮助在境外的亲属洗钱；也有丈夫受贿、妻子洗钱的案例，体现了家庭腐败的典型模式。

　　二、反洗钱案例
　　案例1：李某某等三起非法集资案
　　基本案情：
　　1、某股权投资基金公司非法集资案，李某某以投资大型高科技项目的私募股权投资基金为幌子，向社会公众进行非法集资，仅一个月间即发生交易1028笔，金额累计1.09亿元。
　　2、天津A股权投资基金有限公司非法集资案，刘某以天津A股权投资基金有限公司等多家公司投资石油化工项目、举牌收购上市公司为幌子，以月息3%-9%非法吸收公众资金，涉及资金近50亿元。
　　3、山东某投资有限公司非法集资案，该公司经理以3.8万元的价格委托中介机构虚假出资注册成立山东某投资有限公司，再以炒黄金为名，非法吸收80余人投资款共计人民币1.2亿元。但其用于炒黄金业务的操作资金不足4000万元，其余8000万元均被转移至其控制的账户。
　　犯罪资金交易及行为特征：
　　犯罪分子以合法金融交易为幌子，误导社会公众进行非法集资。
　　1、犯罪分子利用私募股权投资基金进行非法集资。私募投资基金是新生事物，社会公众了解较少，犯罪分子故意混淆私募股权投资基金和非法集资的区别，以投资上市公司股权、高新技术、大型工程为诱饵进行非法集资，社会公众更易上当受骗。
　　2、以炒黄金为名进行非法集资。犯罪分子抓住市民看好黄金交易的心理趋势，以炒黄金为名进行非法集资。

　　案例2：“中国城”网络赌博案
　　基本案情：
　　2008年至2011年5月，犯罪嫌疑人赵某（男、32岁）租赁境外服务器，建立“中国城”赌博网站，网站内设斗地主、21点、梭哈、德州扑克等赌博游戏。赵某在黑龙江省哈尔滨市、海南省三亚市、广东省中山市三地运作组织，在广东、海南、山东、黑龙江、吉林、湖南、浙江等省市发展代理和会员进行赌博活动。截至2011年5月31日，该赌博网站共发展二级代理100余人，三级代理1000余人，会员15000余人，涉案总赌资达6300余万元，非法获利达2000余万元。赵某先后通过网银、ATM、网络支付平台等渠道汇划赌资，其中通过上海某电子商务有限公司第三方支付平台收取赌资4700余万元，并使用黑市购买的秦某、杨某、李某、黄某等10余人的60余张银行卡，接收、划转参赌人员的投注资金后大量提现，完成非法赌博的资金流转。
　　犯罪资金交易及行为特征：
　　1、使用虚假身份开立网络支付账户。利用支付机构一般仅要求客户提供营业执照、组织机构代码证、法定代表人身份证件的复印件或传真件，而不审核相关证件原件，以虚假身份资料，骗取开立网络支付账户。赵某伪造了多个购物网站及相关身份证明证件，向上海某电子商务有限公司申请开立网络支付账户，某公司仅凭扫描的电子文件就为赵某开立了网络支付账户，并以赵某提供的多个个人银行卡作为收款的银行账户。
　　2、在后期将网页“改头换面”从事犯罪。赵某向某公司申请账户时，其网站页面显示的是购物网站，待获得账户后，立即将网站页面更换为“中国城”赌博网站。
　　3、以黑市银行卡收取赌资。为逃避司法打击，赵某操控着从黑市买来的银行卡60余张，通过网银、现金和第三方支付平台，接收参赌者资金6300余万元。