一、什么是洗钱？
  根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。

  二、洗钱活动有哪些途径或方式？
  常见的洗钱途径或方式有：

1.通过境内外银行账户过渡，使非法资金进入金融体系；

2.通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；

3.利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；

4.利用别人的账户提现，切断洗钱线索；

5.利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；

6.设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

7.通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；

8.通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱等。

三、谁是洗钱活动的受害者？
  洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，使不法分子达到占有非法资金的目的，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动严重危害经济的健康发展，助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竟争环境，损害市场机制的有效动作和公平竟争。洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全并对人民的生命和财产形成巨大威胁。

四、如何保护自己远离洗钱活动？

1.主动配合金融机构进行客户身份识别

为了防止他人盗用您的名义从事非法活动，为了防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的身份证件；如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、身份证件号码、职业、联系方式等；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；回答金融机构工作人员合理的提问；并在身份证件到期或身份信息等变声变化时，及时配合金融机构更新信息资料。

2.不要出借自己的身份证件

出借自己的身份证件，可能产生以下后果：

1）他人借用您的名义从事非法活动；

2）可能协助他人完成洗钱和恐怖活动；

3）可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊；

4）您的诚信状况受到合理怀疑；

5）因他人的不正当行为致使自己声誉受损。

3.不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，逃避监管部门的监测，为他人洗钱提供便利。也有人通过自己的账户为他人提现进行诈骗或携款潜逃。然而，法网恢恢，蔬而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

五、举报洗钱线索有什么途径？

我国《反洗钱法》特别规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。每个公民都有举报的义务和权利，所有举报信息将被严格保密。如发现洗钱线索，可进行举报。

中国反洗钱监测分析中心通过多种方式接受举报：

电话：010-88092000

邮政地址：北京市西城区金融大街35号32-134信箱（邮政编码：100032）

电子邮箱：fiureport@pbc.gov.cn

传真：010-88091999

网址：www.camlmac.gov.cn

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