在财富管理行业中，家族办公室堪称“皇冠上的明珠”，众多海外顶级富豪家族都采取这种模式管理财富。1882年，美国洛克菲勒家族建立了世界上第一个家族办公室，至今已经传承至第六代。家族办公室在财富传承中发挥了极其重要的作用。这种模式逐渐蔓延至欧洲、日本、香港等地，但在国内还属于新兴事物，大多数人对财富的管理和规划还是模糊不清的。
  近日，由新时代信托股份有限公司主办的财富主题论坛在深圳世茂前海中心举办。论坛围绕着高净值人群的家族财富管理以及传承问题，还有近期大众热议的世界范围内税务信息交换等热门话题展开了讨论。与会人员包括财富管理专家、境外投资界人士、当地各行业的高净值人群等。
  “改革开放至今，30多年的时间里，中国优秀的创业者们通过奋斗和拼搏，已在各自的行业里取得一席之地，或是已处在举足轻重的位置上，而大多数的创一代们在完成了辛苦的财富积累阶段后，都已过花甲之年，财富的保全和顺利传承随之被提上了日程。”新时代信托财富中心总裁助理、深圳分中心总经理韩勤儒如是说。
  当前中国广大民营企业正处于转型发展的关键时期，未来5-10年民营家族企业将面临交接班的高峰。在这个时代背景下，家族办公室行业无论在全球，还是在中国，都将涌现更为迫切和更为普遍的市场需求。
  “创造财富是能力，守住财富是智慧”。中国私人银行家俱乐部创始人兼秘书长陈云在接受采访时总结道。只有切实做好家族财富传承规划，并严格执行、监督，才能保证家族财富不流失、不缩水，保证家族基业长青，子子孙孙世代富贵!
  专家指出，很多高净值人群普遍认为将资产布局在国外就是安全的，所以催生了大量的境外离岸公司，又或是购买境外大额保单。专家们从专业的角度，对此做了较为全面的分析。家族财富管理是由众多财富工具组成的架构，而不是单一的设计就可以做到的。比起投资收益回报，财产保全、风险隔离、税务筹划，显得更为重要!这里面的风险包括很多：如人身安全，婚姻，企业经营，财产或企业经营权的继承等。而税务更是每个人一生都无法避免的，如何设立合理的架构对税务进行合理筹划，以最大限度的保全财产，这些已成为越来越受关注的问题。
  2016年10月14日国家税务总局发布了《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法(征求意见稿)》。这意味着在当前国际税务新格局下，中国又向前迈进了一大步。随之而来的将是全球追税的局面，如今的大环境背景下，单纯成立境外投资公司进行税务筹划已经远远不能达到预期，而应该借助国内信托公司的优势，重新审视财产的保护和税务优化。
  国外的家族信托发展到今天已经非常成熟，无数知名的大家族借助着优秀的家族办公室，使家族得以平稳的传承百年，留下了属于自己的历史印记。而中国目前的家族信托正处在百事待兴的十字路口，越来越多的人开始了解家族信托，而家族财富管理的重要性更是不言而喻。
  “目前国内致力于服务高净值家庭的家族办公室正如雨后春笋一般的出现，正说明家族财富管理的需求正日益增多。而这个时候，高净值人群应冷静的审视自己乃至整个家族的发展方向，财富的传承与家族精神的传承同样重要，一个有传统的家族，辅以专业的家族财富管理团队，方可以实现家族的基业长青。”中国私人银行家创始人陈云在接受深圳卫视财经生活频道采访时说。
（齐鲁晚报）