2019年4月，金融行动特别工作组（FATF）公布了《中国反洗钱和反恐怖融资互评估报告》，充分认可我国反洗钱和反恐怖融资工作。
　　信托公司作为“泛资管”时代高端理财的代表，同样适用国际、国内通行的商业银行反洗钱监管标准。近几年，结合国内《金融机构反洗钱规定》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等多部法规规定，信托公司在搭建组织架构体系、制度体系、内部控制管理体系、风险监测指标、反洗钱类型分析和自评估等方面有了显著提高。长安国际信托股份有限公司注重公司内部洗钱风险管理的体系化、制度化、信息化建设，将洗钱风险防控提升至公司战略发展的层面。
　　一、以信息化管理促进反洗钱工作落实
　　近年来，互联网改变了人们的生活方式，为各项工作开展提供了更加多元且畅通的渠道，提高了工作效率。公司抓住互联网的优势，结合“敏捷管理”的思路，不断升级和完善各个信息系统，并通过系统间数据联动、信息共享，抓取各种数据，实现科学、高效的风险评估和测算。
　　反洗钱系统作为公司信息化管理的一个子系统，有着举足轻重的作用。公司现行的反洗钱系统中客户身份识别、黑名单预警监测等功能，既满足了公司对客户洗钱风险等级划分的反洗钱工作要求，又能够为公司合格投资者、客户投资风险能力评估等其他工作提供必要的客户信息和风险等级信息，满足了其他工作的数据需求。而其他系统的评估测算值又往往能够成为洗钱风险监测、可疑交易监测的参考指标，大大丰富了监测维度，提高了数据的有效性。公司这种全面数据化、信息化、系统化的管理，对于洗钱风险的实质防范，切实起到了积极作用。系统间的“互助”有力地推动了公司洗钱风险由合规性防范向风险性防范的转化，践行着监管“风险为本”的指导思想。
　　二、以区域化、层级化的岗位配置和考核体系促进一线员工落实反洗钱工作
　　在岗位配置方面，公司借鉴了商业银行区域化的管理模式，根据业务部门的分布情况，按照地理区域，划分了六大片区，并在每个片区设置岗位、配备人员，统筹整个片区的反洗钱工作。为解决片区化管理分散的弊端，公司总部指定专人负责对接各个区域反洗钱的相关工作。
　　为调动一线员工客户洗钱风险尽职调查的主观能动性，公司形成了配套的绩效考核体系：在公司总部统一考核的标准、评分内，各个片区有权自主设立考核指标，考核辖内业务部门的履职情况，并决定各个业务部门的绩效。业务条线、发行条线层级化的岗位人员、绩效考核管理，不仅落实了《金融机构反洗钱监督管理办法》、《法人金融机构洗钱、恐怖融资风险管理指引（试行）》的要求，也为受托人履职提供了操作意义和有力证据。
　　三、以产品为核心的风险防控理念
　　长安信托洗钱风险防控思路已开始渗透至每一单具体的信托产品。结合目前着重对客户端、交易端、资金端的风险管理举措，下一步，公司将进一步细化、落实产品研发阶段、审批阶段、发行阶段等公司的洗钱风险制度，并重点关注整个“产品生产周期”的洗钱风险，一步一步从“结果管理”深化至“过程管理”，从“环节式管理”提升至“链条式管理”，真正做到防范信托洗钱风险，杜绝利用信托洗钱的行为发生。
　　四、以社会责任为出发点开展反洗钱各项宣传活动
　　长期以来，长安信托将反洗钱工作作为社会责任的一部分，致力于反洗钱工作的宣传和推广。在对外宣传、对内培训方面，形成了公司特有的洗钱风险管理文化。利用展板、桌摆、标语、公开课、微电影、走进校园等多种方式向社会公众宣传反洗钱工作，并结合公益信托、慈善信托等其他方式，不断扩大反洗钱工作影响力，提升反洗钱工作社会意义。
　　特别值得一提的是，近期公司开展了网络知识竞赛活动，通过互联网直播增加了活动的参与度和趣味性，得到了员工和媒体的一致好评。
　　《论语》有曰：工欲善其事，必先利其器。自开展反洗钱工作以来，长安信托始终以“夯实基础，稳步推进”为工作准则，注重摸索和总结行业洗钱特点，并积极响应监管的各项工作要求，不断提升公司洗钱风险防范能力，为整个信托行业、金融行业切实打击洗钱、恐怖融资活动做出了自己应有的贡献。
（作者系长安国际信托股份有限公司董事长高成程）
（证券时报网）