近日，中航信托联合瑞银（UBS）发布《2021中国家族财富与家族办公室调研报告》。
　　该报告由惠裕全球家族智库（FOTT）和Campden Wealth联合调研，针对中国家族办公室迅速扩张的新现象进行审视。报告的数据来源于对67名家族成员、家族办公室高管和家族财富管理人员的调查，以及11位家族成员和家族办公室专业人士的专业见解。
　　中航信托总经理助理兼家族信托业务负责人姜燕表示，这套报告借鉴了国际市场上统一的分析框架和标准，对中国家族办公室领域做了较为深入和专业的解读，目前中国家族办公室行业整体处在发展期。
　　“在这个阶段，我们能够用国际成熟市场的规律来分析中国家族办公室的发展，对市场的健康成长有着非常重要的价值和意义。”姜燕进一步指出，近年来国内家族信托规模的增长反映出中国家族财富管理行业的蓬勃发展。
　　“报告显示，在继承方面选择信托作为外部服务的占65%，内外部联合服务的占30%。这体现出信托在家族财富传承中的核心作用。”姜燕表示，家族客户选择的外包服务主要集中在法律、税务、信托和保险等几个方面。
　　据姜燕介绍，2020年以来，中航信托重点提升了股权信托等专业法务规划服务，引进了税务专业人才，保险金信托合作规模也扩展了一倍。这些都从实践领域印证了客户对于信托服务的需求。
　　报告表明，家族客户目前主要使用了单一家办、混合家办、私人联合家办的架构，由外部商业机构做主体的外部商业联合家办只有5%左右的份额。
　　“在境外，私人银行背景的联合家办是非常重要的服务提供商，这将是中国财富管理行业较有潜力的发展方向之一，我们期待中航信托和其他专业金融机构通过专业和综合服务的升级，提供更好的专业联合家办服务。”姜燕进一步指出。
　　另一方面，记者了解到，中航信托已和国内主要商业银行合作落地了慈善信托和家族信托相结合的服务。在个人捐赠领域也提供了定制化的服务，结合了二代培养的需求，包括留学规划、二代担任信托决策委员等。对家族基金会和慈善信托的结合模式、共同慈善工具如何运用来服务企业家慈善方面的需求有着较为深入的钻研和实践。
　　“今年的报告中也有不少关于慈善表述的变化，比如100%的受访者都认为家族二代可以在慈善领域发挥影响力，54%认为二代会活跃于慈善领域，去年这个比例是32%。”姜燕告诉记者，同时在外包服务中，有1/3的客户提到了慈善方面的需要。
（国际金融报 吴林璞）