近日，《中国银行保险报》获悉，泛华通过“保险+信托”模式，打造家办顾问体系，2022年，实现信托件数超300余件，替客户植入资产约36亿元。
　　据悉，泛华于2022年正式宣布推出保险金信托高客服务模式，聚焦保险金信托服务，配套家族办公室资源，面向现有的和潜在的中高净值客户提供财富保护、管理、传承的解决方案咨询与设计。
　　同时泛华独创家族财富顾问培训体系FOC，通过多维度的知识授予，培养代理人成为为客户提供全生命周期财富管理配置规划方案的专业理财师，以保险金信托为核心，借助背后泛华家族办公室的专家资源与信托公司、财富管理公司资源，一方面保证代理人能够接触到目标客户，扩大客源，另一方面以资源支持促进开单与设立服务落地，确保服务链条完整展开。
　　提高财富管理的专业程度，对人员的专业化培训赋能极为重要，如果自身资源支撑不足，借助行业资源未尝不是一个好办法。泛华透露，7月份分别在辽宁与黑龙江开展的两场FOC孵化营，均有20%以上的外训人员参与。
　　此外，正在逐步摸索完善的信托设立流程，也将对客户的服务体验带来直接影响。保险金信托涉及多方机构，根据客户的具体需求复杂程度不一，设立过程所需要的服务市场也有所差别。
随着《关于规范信托公司信托业务分类的通知》正式实施，保险金信托的市场空间进一步扩大。不　　同资产规模的客户会面临分层的财富管理服务，随着分类明确与门槛进一步降低，保险金信托服务的客群会持续扩大，中产家庭将成为保险金信托客户的主力军。泛华家族办公室专业人士表示，在供给方看来，保险金信托能够直接体现的价值是促进保单的销售和成交，通过数字化系统承接入口分流后，能够减少人工消耗，提升设立效率。
　　泛华表示，接下来将对现有的保险金信托服务进行升级，进一步加强数字化与标准化程度，简化服务流程，大幅缩短设立时间。
（中国银行保险报 房文彬）