为做好绿色金融大文章，中国人民银行上海总部通过机制建设、政策引领等多措并举，指导辖内金融机构丰富金融产品供给、创新金融服务举措，引导更多金融资源向绿色低碳领域聚集。截至2024年末，上海市绿色贷款余额超1.4万亿元，同比增速超20%，比各项贷款增速高逾10个百分点。
　　健全绿色金融政策体系
　　在中国人民银行上海总部的指导下，在沪中外资地方法人银行积极运用碳减排支持工具。富邦华一银行于近日获得首笔人民银行碳减排支持工具资金，金额超1300万元，资金用于某烤烟房屋顶分布式光伏项目，预计每年可实现二氧化碳减排量31200吨当量。
　　《金融时报》记者了解到，中国人民银行上海总部持续探索优化绿色金融激励约束机制。在激励机制方面，为进一步提升货币政策工具支持绿色低碳转型的政策效果，优化金融机构开展绿色金融业务的激励机制，向中国人民银行申请在上海地区试点碳减排支持工具支持领域扩容，获批复同意。印发《关于在上海试点碳减排支持工具支持领域扩容的通知》，将《绿色低碳转型产业指导目录（2024年版）》中的17项子领域纳入试点。2024年全年，中国人民银行上海总部向中外资地方法人银行发放碳减排支持工具资金5.94亿元，展期6.32亿元，支持银行新发放碳减排贷款20.4亿元，预计带动年度二氧化碳减排量36.4万吨当量。
　　在约束机制方面，中国人民银行上海总部按季开展上海银行业金融机构绿色金融评价，对象涵盖地方中资银行、外资银行、金融租赁公司、汽车金融公司、财务公司等各类型地方法人机构，并将评价结果纳入央行金融机构评级。
　　为发挥引领作用，完善绿色金融政策支持体系，中国人民银行上海总部还牵头上海市12部门联合印发《做好上海金融“五篇大文章”行动方案》，明确绿色金融行动目标和任务举措，建立跨部门协同推进机制。印发上海信贷政策指引，引导金融机构提高对绿色低碳发展的支持力度。推动金融机构在上海绿色金融服务平台发布环境信息披露报告。牵头印发《上海市中小企业环境信息披露实施方案（试行）》，探索开展中小企业环境信息披露工作。
　　丰富绿色信贷产品服务
　　在中国人民银行上海总部指导下，在沪银行业金融机构丰富绿色金融产品和服务，满足企业多元化融资需求。鼓励发展环境权益抵质押融资产品，推动将碳排放权、排污权、用水权等环境权益纳入银行授信认可范围。建行上海市分行推出“建碳贷”产品，以碳排放权质押支持符合条件的节能减排企业或项目。上海农商银行发放上海首批“节水惠”贷款，重点用于污水资源化利用和供水老旧管网改造工程，满足企业节能、节水资金需求。邮储银行上海分行推出环境、社会和公司治理（ESG）可持续发展挂钩贷款，将碳绩效指标与贷款利率挂钩，加强贷款授信的动态管理。
　　同时，中国人民银行上海总部积极探索转型金融的“上海方案”，与市相关部门联合印发《上海市转型金融目录（试行）》，辖内交通银行、浦发银行、上海银行、上海农商银行、农行上海市分行、民生银行上海分行都已参照《目录》落地转型金融贷款，涉及航运、航空、化工等行业。截至2024年末，辖内金融机构已发放转型贷款约50亿元。
　　在多方合力赋能供应链碳中和过程中，中国人民银行上海总部结合绿色低碳产业链不断延展、应用场景不断丰富的现状，支持金融机构探索对核心企业及其上下游供应商提供“金融+碳评”服务。上海银行推出“电碳惠企贷”产品，联合上海市融资担保中心、绿色低碳服务机构共同搭建“绿色评价+政策担保+场景金融”三方合作机制，通过识别能源电力供应链上的绿色降碳场景，为符合贷款要求的中小微企业提供绿色贷款。兴业银行上海分行通过反向保理落地绿色供应链金融业务6000万元，解决上游客户融资问题，同时为企业提供跨银行资金管理系统财资云服务，帮助企业建设绿色供应链管理体系。
　　满足各类非信贷金融需求
　　中国人民银行上海总部鼓励各类金融机构强化绿色债券投融资，支持绿色信托、绿色租赁等产品在沪落地，为绿色经济发展提供综合性金融服务。
　　2024年，上海市企业在银行间市场发行绿色债券35只，发行规模271.9亿元。工行上海市分行为全球第一大纸浆生产商发行并承销《绿色债券原则（2021年6月版）》目录下纸浆行业的国内市场首单绿色债券，也是全球首单由南美地区发行人发行的绿色熊猫债券。
　　在其他绿色金融创新产品方面，浦发银行上海分行推出全国首单“双挂钩”绿色结构性存款业务，将资金用途和存款收益分别与“绿色”和“ESG”挂钩，引导企业绿色发展。中海信托设立新能源股权投资信托计划，为光伏、充电桩和储能等新能源绿色项目提供多元化资金支持。长江金租主动对接智能化港口设计龙头企业，通过直租模式，支持企业迅速部署新能源无人驾驶重载水平运输车及其配套的车辆管理调度系统的投产运营，将绿色生产力转化为新质生产力，赋能企业低碳转型。
（金融时报 周轩千）