近日，上海信托“信睿・臻颐系列”遗嘱信托获得中国信托登记有限责任公司（以下简称“中信登”）的初始登记，成为全国首单实现全流程登记的遗嘱信托。
　　这一成果不仅是上海信托以“金融+服务+生态”方案破解民生诉求的重要进展，更标志着我国信托登记制度迈入新阶段，为遗嘱信托赋予更高行业公信力与运行保障，将“保障和改善民生”的战略部署转化为可追溯、可监督的金融实践。
　　遗嘱信托受关注
　　当前我国老龄化加速，家庭财富传承需求日益凸显，而近年来一些家族企业围绕遗嘱、财产的纠纷，也令大众对遗嘱生效以及遗嘱信托的关注度持续提升。《中华遗嘱库白皮书（2024年度）》数据显示，截至2024年12月31日，全国遗嘱咨询量达57.2万人次，登记保管35.7万份遗嘱，遗嘱生效12261份，仅占登记总量的3.4%。如何运用信托的方式破解传统遗嘱在财产分配执行中的多重挑战？
　　遗嘱信托正成为信托行业切入养老金融、履行社会责任的重要抓手。
　　可以看到，诸如“法律+公证+信托”服务模式的遗嘱信托、遗产追加家庭服务信托等业务模式陆续在信托公司推动下落地，实现了在复杂家事场景下的突破性实践。此次上海信托创新构建“遗嘱执行+公证提存+信托衔接”全链条服务体系，形成法律与金融协同的系统性传承架构，尤其适配空巢老人、财产构成复杂或有特殊照顾需求的家庭。
　　据了解，中信登作为行业基础设施，在此次产品登记、合规监测等方面发挥了关键的专业支撑作用。与此同时，整个业务流程在观韬（上海）律师事务所高明月律师团队、北京大成律师事务所王旭律师团队、杭州互联网公证处等专业伙伴的协同下，实现了从“财富管理”到“全生命周期福祉守护”的服务延伸，将信托工具转化为面向千家万户的确定性保障，真正彰显了金融服务民生的主体价值与专业担当。
　　推动业务标准化
　　近年来，信托行业始终坚持监管部门“回归信托本源、服务社会民生”的政策指引，在资产服务信托领域加速拓展。根据中国信托业协会发布的最新数据，资产服务信托已发展成为信托业增长的重要引擎，资产服务信托余额至少为8万亿元，占信托资产总规模的24.67%。2025年11月发布的《中国信托业养老信托业务发展倡议书》提出，鼓励通过开展定制化的家族信托、家庭服务信托、特殊需要信托、遗嘱信托等财富管理服务信托业务，更好地服务居民养老规划。
　　“相较于自然人受托人的潜在风险，信托公司通过标准化账户管理、严格信息披露及内外部多重监管，确保遗嘱意愿精准执行，通过类似的模式创新能够解决传统遗嘱的‘老难题’。”上海信托相关负责人表示。
　　据了解，上海信托通过深度调研特殊需求家庭发现，构建“机构协同、专业互补、流程闭环”的生态化服务模式，不仅关系到家庭财产传承，更能够实现委托人对家庭成员关怀、家风传承的深层意愿。
　　业内人士认为，作为一类创新的资产服务信托业务，此次首单全流程登记遗嘱信托回应了民众财富传承中的执行监督缺失、资产隔离不足等痛点，彰显了信托制度的独特价值，为同类业务提供了合规运营、风险控制与流程贯通的实践范本，有利于推动遗嘱信托标准化发展，同时探索出信托制度参与社会治理的新路径，助力家庭财富传承、社会资源优化配置与民生保障体系完善。
　　上海信托相关负责人表示，未来将坚守金融工作的政治性与人民性，深化民生服务理念，融入养老金融、普惠金融等场景，通过系统创新引导金融活水润泽民生，让信托制度更好地服务实体经济与人民美好生活，成为国家治理现代化进程中的积极力量。
（中国金融新闻网）